新聞來源: 中國報, http://bit.ly/2otosxA
（吉隆坡20日訊）國內執法灰色地帶多，合法註冊的公司也可能在未獲授權情況
下營運，以致非法傳銷計劃、黃金炒作活動繼續在國內延燒！去年9月至今再有4
家無牌經營的公司被列入國家銀行的金融消費者警惕名單內！
根據國行官網，最新有4家公司于今年1月9日被列入金融消費者警惕名單，使至
今違規公司或網站增至281家。
一般民眾難辨虛實
這4家被列入警愓名單的公司或網站，包括3家合法註冊公司，但他們都沒有獲得
國行批準或業務未獲得授權執照（Unlicensed activities）：
1. Exorbitance Influence Sdn Bhd (1191499-U)
2. Dinar Dirham Global
3. Mi1 Global Sdn Bhd (1145697-X)
4. Xcelent Job Trading (001971755P)
在國內，合法註冊的公司也可能在未獲執照或授權情況下營運，尤其涉及黃金投
資計劃的灰色地帶甚多，一般民眾也難以分辨虛實。
根據大馬公司委員會，即使一家公司成功向該委員會註冊業務，但有關業主有責
任向其他相關單位，獲取執照、準證或批准信，以經營他們的生意。
一名知情者也透露，確實有些已向大馬公司委員會註冊的公司，在之后經營違法
業務。除非接獲投報，在考量其涉及業務后，有關單位才能採取對付行動。
大馬企業諮詢專家Incorp董事龔銘恩回應《中國報》提問說，只要有關公司董事
沒有破產、沒有犯罪，所委任的公司秘書持有合法執照，那在註冊層面上是合法
的。
“但是不是合法經營，又是另一回事。例如某公司在沒有取得吉隆坡市政廳的執
照就營運，也屬違法。”
無牌經營公司佔大多數
在最新281家違規公司中，以無牌經營的非法公司佔大多數，達到162家或佔
57.7%，非法外匯交易公司有64家或22.8%，黃金投資公司有55家或佔19.6%。
至于剛被列警惕名單的4家公司，業務主要以多層傳銷手法，集資投資在黃金或
通話加額卡，有者沒有具體業務，只打著成為區域企業家的口號。而且4家公司
中，其中2家皆以馬來文為網頁媒介語，明顯衝著國內龐大的馬來社群市場而來
。
完整名單可瀏覽
http://www.bnm.gov.my/documents/2017/20161122_FCA_EN.pdf
黃金投資具灰色地帶
分辨虛實有難度
龔銘恩指出，不管行情好壞，那些快速致富的非法金錢遊戲及炒匯活動都無所不
在，存心詐騙者只要抓到一些漏洞，都可能把假的說成真的；例如“公司是合法
註冊的”，就是其中一個例子。
他舉例，外匯交易在我國是非法的，肯定會遭國行對付；但有些公司自稱在海外
設有合法公司，一些民眾可能就此被蒙騙過去。
這些非法金錢遊戲或金字塔計劃，和多層次傳銷（MLM）或俗稱直銷的業務不同
，后者必須遵守我國的直銷法令，且必須獲當局頒發直銷執照。
“那些黃金投資計劃如果涉及直銷模式，就一定得持有直銷執照。”
龔銘恩說，黃金投資在國內因缺管制也沒有相關單位頒出經營執照，灰色地帶相
對更大，民眾務必得提高警覺，勿參與可能有問題的金字塔式投資計劃。
“在灰色地帶上，民眾要分辨虛實確實有一定難度。政府在傳達這方面訊息上仍
有待加強，投資者也要以智慧來分析。”
他說，那些回酬率很高的投資計劃，風險也很大；但天底下沒有白吃的午餐，民
眾對那些承諾高回酬率的計劃更要警愓。
馬來社群成目標
4家公司當中，由于其中一家未有列明網頁資料不足，故《中國報》整理另外3家
公司的基本資料供參考，提醒消費者勿參與其中。
